Dans cet article, découvrez comment épargner 500 dollars ou même plus à l’aide de quelques exemples de défis stimulants. Découvrez des façons amusantes d’épargner sans trop se casser la tête.
Si je vous demandais d’épargner 500 $ ou même 1 000 $, seriez-vous capables? Combien de temps est-ce que ça vous prendrait? Comment vous y prendriez-vous?
Pour faciliter l’épargne et rendre ça plus amusant, j’aime me lancer des défis. Par exemple, une fois par semaine, j’essaie de ne pas dépenser un seul sous dans la journée. Facile vous direz. Essayez alors de le faire tous les jours de la semaine (vous pouvez exclure les dépenses fixes et récurrentes).
Amusez-vous à compter le nombre de jours que vous réussissez ce défi pendant un mois. Vous verrez des changements importants sur vos habitudes de consommation et le solde de votre compte de banque à la fin du mois.
Par contre, faites attention pour ne pas dépenser l’argent épargnée dès le lendemain.
Voici d’autres défis qui vous permettront d’accumuler des montants intéressants.
Comment épargner 500 dollars en un mois
Voici le défi que je vous lance pour le mois de mai. Je vais moi-même le faire avec vous. Voici comment faire.
Le 1er mai, mettez de côté 1 $ (dans un endroit hors de la portée de vos enfants ou de votre conjoint(e))
Le 2 mai, mettez de côté 2 $
Le 3 mai, mettez de côté 3 $
Et ainsi de suite. Vous comprenez l’idée.
À la fin du mois de mai, vous aurez accumulé 496 $ dans votre cochon! (ajoutez un boni de 4 $ pour avoir votre 500 $)
Ce défi peut paraitre banal, mais il vous permettra de tester votre discipline et de prendre de bonnes habitudes quotidiennes. N’attendez pas au 10e jour pour déposer 55 $ dans le pot. Posez un geste à chaque jour.
Les derniers jours seront évidemment plus difficiles, mais le fait d’avoir un objectif à atteindre à la fin du mois devrait vous pousser à continuer. Pour vous aider, pourquoi ne pas combiner avec le premier défi de ne pas dépenser un sous dans la journée, sauf pour votre contribution quotidienne.
À la fin du mois, vous allez être fier d’avoir réussi. Vous aurez développé de bonnes habitudes financières ou autres. Peut-être que pour y arriver, vous allez devoir laisser tomber les lattés du Starbucks à 7 $ ou les lunchs au restaurant à 15 $ par jour.
Qui plus est, vous aurez accumulé 500 $ pour réduire vos dettes, investir dans vos RÉER ou payer une portion de vos vacances.
Je trouve que c’est un bon moyen d’économiser tranquillement sans avoir à amputer d’un coup sec vos avoirs de 500 $. J’espère que vous vous joindrez à moi au mois de mai pour compléter ce défi.
Comment épargner 1 000 $
Épargner 1 000 $ est un peu plus difficile. Vous pourriez faire le même exercice en doublant les contributions quotidiennes, par contre la dernière semaine du mois risque d’être exigeante avec des jours consécutifs de 50, 52, 54, 56 58, 60 et 62 dollars.
Voici donc un autre défi que j’aime bien et que j’ai aussi commencé au début de l’année. C’est de plus longue haleine, mais il a l’avantage d’être facile à réaliser car ça met très peu de pression sur vos flux monétaires.
Il s’agit tout simplement d’épargner 20 $ par semaine pendant un an. Après 52 semaines, vous aurez économisé 1 040 $ sans aucune difficulté. Personnellement, j’ai programmé des virements automatiques hebdomadaires vers un compte épargne réservé pour les voyages. Ça devrait permettre de payer un billet d’avion par année.
Si vous vous sentez d’attaque, pourquoi ne pas doublez la mise et épargner 40 $ par semaine? Ça ne devrait pas mettre beaucoup plus de stress sur votre budget et à la fin de l’année, vous aurez accumulé 2 080 $. Vous pourrez maintenant vous offrir deux billets d’avion ou de l’hébergement!
Pourquoi pas un autre 1 000 $
Voici un dernier défi que je trouve particulièrement intéressant. Utilisez le tableau ci-dessous pour vous permettre d’épargner un 1 000 $ additionnel pendant une année ou y parvenir d’une autre façon. Je ne l’ai pas encore essayé, mais j’ai trouvé ça tout simplement brillant lorsque je l’ai vu sur le blogue de J Money.
Il suffit de choisir un montant différent à épargner chaque semaine et à la fin de l’année, vous aurez accumulé 1 000 $.
Ce défi amusant est visuel et relativement facile à compléter. Il permet de s’adapter à votre situation financière en optant pour des petits montants si ça va moins bien financièrement pendant une semaine. Il y a même trois semaines à 0$, par exemple pour faire une pause lors des fêtes de Noël, de la St-Valentin ou de vos enfants. Lorsque ça va mieux, vous pouvez choisir d’épargner des plus gros montants.
Pour obtenir une version imprimable du défi gratisse afin de l’afficher sur votre frigo et suivre votre progression, il suffit de laisser votre adresse courriel et je vous enverrai une version pdf.
Cliquez ici pour épargner 1 000 $!
Pour le défi ultime avec un niveau de difficulté extrême, ajoutez un 0 dans chaque case. Vous vous retrouverez avec 10 000 $ en fin d’année au lieu de 1 000 $!
Sinon, il y a une tonne de variantes et de défi que vous pouvez faire. Il suffit d’en trouver un qui vous plait et qui vous forcera à être discipliné jusqu’à l’atteinte de votre objectif.
Les plus grosses dépenses des gens: Épicerie, logement, voiture et telecomm.
Réduire ses dépenses en telecomm, en coupant la tv tradionnel et le remplacer par un service de streaming(e.g. Netflix) et réduire les forfaits cellulaires(avez-vous vraiment besoin du dernier Iphone avec 6Go de donnés?).
Garder sa voiture le plus longtemps pour amortir la dépense initiale sur le plus d’années possible, utiliser son vélo l’été(réduit les dépenses sur la voiture). L’argent economisé; le metre de côté pour payer le prochain char comptant(idealement une voiture de 2 ans a pris le plus gros de sa depreciation).
Logement / immobilier: Louer ou acheter dépendemment du marché. Dans notre cas il est plus économique de louer puisque les interêt, l’entretien et les taxes sont supérieur au prix d’un logement. De plus je n’aime pas avoir mon capital « pogné » dans un actif « non-liquide »
Ensuite de faire un suivi de ses dépenses d’épicerie et encore la, pour sauver les taxes de ventes, acheter le moins de produits transformés. Acheter des mets prepares/malbouffe ajoute un 15%…!
Et surtout rester loin des paiements et du credit facile….!!
Nous épargnons entre 20-40% de nos revenus mensuels.(a l’exception des mois de vacances Déc/Juillet.
Wow! C’est vraiment intéressant. J’aime beaucoup ces défis. Pour ma part, j’ai lu il y a plusieurs années le livre « Le barbier riche » qui donne de bon petits trucs d’épargne. Je lis présentement « Le retour du barbier riche » qui fait un bilan de la situation financière pitoyable de notre génération. C’est très intéressant de voir combien de gens tombent dans les pièges du crédit. On devrait consommer de l’argent qu’on a autant que possible plutôt qu’à crédit. Pour ma part, je fais placer mon argent par retrait automatique et je vis sur ce qu’il reste. C’est à mon avis le meilleur moyen.
C’est vrai, c’est facile de perdre le contrôle sur le credit et de devenir un de ces « voisin gonflable »…